для малого и среднего бизнеса
Внедряю управленческий учет и создаю финансовые модели для малого и среднего бизнеса в сфере производства, строительства и услуг.
Помогаю убрать кассовые разрывы, снизить операционные расходы на 7-10 %, повысить прозрачность финансов до 99%.
Что вы получаете:
- постановку управленческого учёта;
- бюджетирование и контроль денежных потоков;
- финансовую модель и прогнозы на 1−3 года;
- подготовку к привлечению инвестиций или продаже бизнеса
- конфиденциальность: по запросу подписывается соглашение о неразглашении (NDA).
Кому подойдёт: стартапам, растущим компаниям и бизнесу в период трансформации.
Оставьте заявку — обсудим вашу задачу и предложим оптимальное решение.
-
Создаю систему управления денежными потоками, которая позволит оптимизировать платежи и увеличить прибыль, а также - предвидеть кассовый разрыв.
от 33 000 рублей
-
Строю Финансовую модель, которая убирает неопределённость:
предупреждает о риске кассовых разрывах ;
показывает, сколько бизнес заработаете;
рассчитывает точку безубыточности ;
готовит понятные цифры для инвесторов.
от 43 000 рублей -
Разрабатываю индивидуальные формы управленческого учёта (БДР, БДДС, управленческий баланс), которые помогут Вам контролировать финансовые потоки и принимать обоснованные оперативные и стратегические решения на основе анализа деятельности бизнеса.
45 000 рублей (стартап)
от 75 000 рублей (действующий бизнес) -
Анализирую финансовую систему вашего бизнеса, выявляю слабые места и предлагаем пути их устранения.
от 62 000 рублей
-
Инвестиции в бизнес
Готовлю вашу компанию к привлечению инвестиций, разрабатывая презентационные материалы и стратегии взаимодействия с инвесторами.
от 47 000 рублей
-
*Цена услуги зависит от объема работы, может
отличаться от указанной на сайте.
Об эксперте
Более 20 лет помогаю среднему бизнесу обрести финансовую
ясность и устойчивость. Специализируюсь на:
разработке финансовых моделей, учитывающих отраслевые
особенности (производство, строительство, услуги);
внедрении управленческой отчётности, понятной собственнику;
подготовке компаний к масштабированию и инвестициям.
Работаю индивидуально:
вы не получаете "команду" с размытой ответственностью,
а сотрудничаете напрямую с опытным финансистом.
Сейчас веду проект с годовым оборотом более 300 млн руб. — на практике применяю подходы,
которые доказали свою эффективность
для компаний Вашего масштаба.
Как бюджет движения денежных средств (БДДС) устранил кассовые разрывы в строительной компании
Проблема:
Строительная компания (оборот 180 млн руб./год) страдала от ежемесячных кассовых разрывов на 10−15 дней.
Это приводило к: задержкам зарплат на5−7 дней; просрочкам платежей поставщикам; вынужденным дорогим кредитам (150−200 тыс. руб./мес.); реактивному управлению финансами — без прогноза и планирования.
Решение:
За 1, 5 месяца внедрили совместно с клиентом бюджет движения денежных средств (БДДС):
- Разработали структуру БДДС и справочник с разбивкой по проектам.
- Настроили платёжный календарь с приоритетами (зарплаты → налоги → ключевые поставщики).
- Настроили сбор данных о планируемых поступлениях.
- Ввели еженедельное обновление факта.
- Обучили команду работе с системой.
Финансовая модель для частного детского сада — запуск без кассовых разрывов
Задача клиента
Открыть частный детский сад на 30 мест. Нужно было понять:
- при какой заполняемости проект окупится;
- как избежать кассовых разрывов из‑за сезонности спроса;
- какие цены установить и как планировать расходы.
Моя работа (1 месяц)
Создала гибкую финансовую модель в Excel при еженедельных встречах с заказчиком. Клиент активно участвовал: предоставлял данные, тестировал сценарии, вносил предложения.
Что сделала:
- Определила ключевые переменные: заполняемость (40–100 %), средний чек (35 000–50 000 руб./мес.), темпы роста, график инвестиций.
- Настроила возможность изменять параметры. чтобы клиент смог увидеть самостоятельно пессимистичный, базовый, оптимистичный сценарий.
- Автоматизировала расчёты в таблице Google: выручка, расходы, точка безубыточности, срок окупаемости, график платежей.
- Обучила клиента работать с моделью — менять параметры и интерпретировать результаты.
Отзыв клиента:
«Благодаря еженедельным встречам с Натальей мы оперативно корректировали параметры модели, адаптировали маркетинг, контролируем расходы в рамках модели и предложили своим клиентам гибкие абонементы. Это помогло набрать группы быстрее плана. Теперь ежемесячно вношу и фактические данные в таблице и вижу, как ускоряется окупаемость».
Цель системы — обеспечить платёжеспособность, избежать кассовых разрывов и максимально эффективно использовать доступные ресурсы.
Управление денежными потоками: контроль и оптимизация финансов для устойчивого роста бизнеса
- Прогнозирование и планирование: составление БДДС (бюджета движения денежных средств);
- Мониторинг и контроль: ежедневный учёт поступлений и выплат; контроль исполнения БДДС; анализ отклонений и их причин.
- Оптимизация денежных потоков: ускорение поступлений (работа с дебиторской задолженностью); оптимизация сроков выплат (управление кредиторской задолженностью); перераспределение платежей по приоритетам.
- Резервирование и инвестирование свободных средств: создание резервного фонда; размещение временно свободных средств с учётом риск‑профиля компании.
- Инструменты анализа:
- отчёты о движении денежных средств (в разрезе проектов/ направлений/ филиалов);
- графики с ключевыми показателями (остаток на счетах, оборачиваемость, ликвидность);
Этап 0. Заключение договора, и получение
Этап 1. Аудит текущей системы
- анализ существующих процессов учёта денежных потоков;
- оценка точности и оперативности данных;
- выявление «узких мест» и кассовых разрывов в истории;
- согласование целей и KPI проекта.
- разработка методологии учёта и отчётности;
- выбор инструментов автоматизации;
- создание шаблонов БДДС и отчётов;
- утверждение плана внедрения.
- подключение учётных систем и источников данных;
- настройка правил обработки информации и автоматических расчётов;
- тестирование на исторических данных;
- корректировка методологии при необходимости.
- обучение сотрудников работе с системой;
- пилотный запуск с ограниченным набором данных;
- сбор обратной связи и доработка;
- полноценный запуск системы управления денежными потоками.
- регулярная поддержка и консультации;
- актуализация отчётов и KPI при изменении бизнес‑процессов;
- мониторинг качества данных и их своевременного внесения.
После внедрения системы вы получаете:
- Прозрачность: полный контроль над всеми денежными потоками в режиме реального времени.
- Предсказуемость: точные прогнозы на 3−6 месяцев вперёд с учётом сезонности и бизнес‑циклов.
- Стабильность: минимизацию риска кассовых разрывов за счёт раннего выявления проблем.
- Эффективность: оптимизацию сроков поступлений и выплат, высвобождение оборотных средств.
- Обоснованность решений: данные для выбора между инвестированием, погашением долгов или резервированием.
- Снижение затрат: сокращение банковских комиссий и штрафов за просроченные платежи.
- Готовность к росту: масштабируемую систему для учёта новых проектов, филиалов, направлений.
- Удобство для руководства: понятные дашборды и отчёты для оценки бизнеса без погружения в детали.
Сроки внедрения: от 2 до 6 недель в зависимости от масштаба бизнеса и сложности интеграции.
Необходимые ресурсы со стороны Заказчика:
- доступ к учётным системам (1С, банковские сервисы, CRM);
- предоставление данных по движению денежных средств за последние 6−12 месяцев;
- выделение ответственного сотрудника для координации проекта;
- время сотрудников бухгалтерии и финансового отдела для обучения и тестирования.
- ежедневные/еженедельные отчёты по остаткам и платежам;
- ежемесячный БДДС с анализом отклонений;
- квартальные дашборды с KPI (коэффициенты ликвидности, оборачиваемость средств).
Ключевые особенности услуги финансового директора на аутсорсинге
- Профессионализм и опыт
Вам не нужно нанимать CFO в штат и разбираться в его компетенциях. Вы получаете готового эксперта, который уже решил сотни подобных задач в разных бизнесах. Ваша выгода — снижение ошибок, защита от штрафов и уверенность, что финансы контролирует и прогнозирует топ-уровень.
- Комплексный индивидуальный подход к Вашему бизнесу
Вы избавляетесь от «лоскутных» и разрозненных отчётов.
Вместо этого — единая финансовая картина: от бюджетирования (БДР и БДДС) до управленческого баланса. Вы видите реальную рентабельность направления и можете принимать стратегические решения на основе данных, а не интуиции
- Экономия ресурсовВыгода для собственника: Вы платите только за реально нужный объём услуг — без зарплаты, налогов, больничных и отпусков штатного директора. Экономия бюджета достигает 50–70% по сравнению с наймом сотрудника. Освободившиеся деньги направляете на развитие бизнеса.
Финансовая модель бизнеса
Финансовая модель — это рабочий инструмент собственника для прогнозирования, управления рисками, оценки эффективности бизнеса, привлечения инвестиций в стартап.
Что входит в модель: ключевые отчёты для собственника:
бюджет доходов и расходов (БДР);
бюджет движения денежных средств (БДДС);
прогнозный баланс (опционально);
анализ чувствительности на основе изменяемых параметров.
Этапы создания финансовой модели:
Этап 0. Подписание договора на услуги и предоплата за работу от Заказчика
Этап 1. Определение целей и задач:
- зачем нужна модель (привлечение инвестиций, планирование бюджета, оценка проекта).
- на какой период строится прогноз (3 месяца, 1 год, 3−5 лет).
- какие ключевые показатели важны (выручка, маржинальность, денежный поток, точка безубыточности, NPV, и т. п.).
Запрос у заказчика:
исторические данные (если бизнес действующий):
выручка по периодам;
структура расходов (постоянные и переменные)
данные по денежным потокам (когда поступают деньги и когда уходят)
Этап 3. Построение структуры модели:
Создание файла Google Sheets с допуском на аккаунт Заказчика со следующей информацией: БДР, БДДС, налоги, инвестиции и амортизация, итоговые графики и ключевые показатели (выручка, прибыль, денежный поток, точка безубыточности).
с этого этапа заказчик принимает активное участии в моделировании, вносит и работает в модели.
Этап 4. Расчёты и формирование отчётов — проводится 4 встречи с заказчиком 1 часу раз в неделю онлайн в Телемосте. По желанию Заказчика встречи могу записываться.
Этап 5. Передача прав на файл Заказчику.
Этап 6. Сопровождение (опционально/дополнительно оплачивается):
- актуализацию раз в квартал/год;
- корректировку при изменении стратегии бизнеса.
Результат для вашего бизнеса:
рабочая модель в Google Sheets, понятные прогнозы, готовый инструмент для принятия решений.
Бюджетирование (план факт):
- бюджет доходов и расходов (БДР);
- бюджет движения денежных средств (БДДС);
- управленческий баланс.
Отчётность: аналитические отчёты по направлениям, продуктам, клиентам (опционально).
Инструменты визуализации: графики, таблицы для наглядного представления данных.
Контроль и согласование: процессы утверждения бюджетов, заявок на оплату, плановых показателей.
Этапы создания управленческого учета:
Этап 0. Выявление «узких мест» и потребностей бизнеса (онлайн встреча с собственником бизнеса 1 час). Заключение Договора и предоплата за работу от Заказчика.
Этап 1. Аудит и анализ (1 неделя) .
- изучение текущей системы учёта и отчётности (Заказчик предоставляет доступ в систему учета, доступ текущим отчетам);
- ;
- определение ключевых показателей для контроля, согласование целей внедрения.
- разработка методологии учёта: правила сбора данных, классификации статей, распределения затрат;
- создание шаблонов отчётов и графиков (дашбордов - опционально);
- утверждение плана внедрения, ответственных лиц со стороны Заказчика;
- тестирование процессов на исторических данных;
- корректировка методологии при необходимости.
- обучение сотрудников работе с системой (елси нет дальнейшего сопровождения);
- пилотный запуск с ограниченным набором данных;
- сбор обратной связи и доработка;
- полноценный запуск управленческого учёта.
Этап 5. Сопровождение (опционально).
- регулярная поддержка и консультации ;
- актуализация отчётов при изменении бизнес‑процессов;
- мониторинг качества данных и их своевременного внесения;
- интерпретация аналитических данных в отчетах и рекомендации для бизнеса
Результаты от внедрения:
- Прозрачность финансов: полную картину доходов, расходов и денежных потоков.
- Контроль затрат: возможность выявлять неэффективные расходы и оптимизировать бюджеты.
- Обоснованное планирование: точные прогнозы на основе исторических данных
- Оперативность решений: доступ к актуальным отчётам.
- Рост рентабельности: фокус на прибыльных направлениях и продуктах.
- Снижение рисков: раннее выявление кассовых разрывов, отклонений от плана.
- Удобство для собственников: понятные графики и отчёты для оценки бизнеса .
анализ слабых места в управленческом учёте, бюджетировании и контроле денежных потоков;
оценка эфффективность существующей системы управленческого учета и надёжность внутренних контрольных процедур;
формирование дорожной карты по оптимизации финансов.
Этапы проведения аудита управленческого учёта на предприятии
Этап 0. 1-ая онлайн встреча на1 час с руководством (интервью) для уточнения целей аудита; Заключение договора и получение предоплаты от Заказчика.
Этап 1. Подготовительный (1 неделя)
- определение проверяемого периода и ключевых направлений (бюджетирование, денежные потоки, отчётность и т. д.);
- составление графика проведения аудита с указанием сроков выполнения каждого этапа;
- запрос перечня необходимых документов и доступа к учётным системам (1С, CRM, банковским сервисам и пр.), назначение ответственного за оперативный контакт со стороны Заказчика;
- сбор первичных документов, регистров управленческого учёта и отчётности;
- получение доступа к информационным системам и базам данных;
- интервьюирование ответственных сотрудников (бухгалтеров, финансистов, экономистов);
- фиксация текущих бизнес‑процессов и алгоритмов формирования управленческой отчётности;
- проверка наличия и актуальности регламентов, инструкций и методик учёта.
- сверка данных управленческого и бухгалтерского учёта;
- анализ корректности классификации доходов, расходов, активов и обязательств;
- оценка точности и своевременности формирования отчётности;
- проверка соблюдения утверждённых методик и регламентов учёта;
- анализ системы бюджетирования: реалистичность планов, контроль исполнения, причины отклонений;
- исследование структуры денежных потоков, выявление кассовых разрывов, оценка ликвидности;
- аудит контрольных процедур: разграничение полномочий, защита от ошибок и злоупотреблений;
- оценка эффективности автоматизации и интеграции учётных систем.
- составление перечня ошибок, несоответствий и слабых мест;
- классификация проблем по степени влияния на принятие управленческих решений (критические, существенные, незначительные);
- формулирование мер по каждому выявленному недостатку;
- приоритизация рекомендаций по срочности и экономической целесообразности;
- разработка предложений по оптимизации бизнес‑процессов;
- подготовка предложений по доработке учётной политики и регламентов;
Этап 6. Подготовка и представление итогового отчёта (4 неделя)
- составление аудиторского заключения в Google Sheets с выводами и рекомендациями;
- презентация результатов руководству (3- ая онлайн встреча 1 час)
- обсуждение плана внедрения предложенных мер;
- ответы на вопросы и уточнение деталей.
Этап 7. Сопровождение внедрения рекомендаций (опционально)
- настройка учётных и аналитических систем под обновлённые требования;
- обучение сотрудников новым процессам и инструментам;
- промежуточный контроль результатов внедрения;
- корректировка рекомендаций при изменении условий или выявлении новых нюансов.
Отзывы клиентов
-
Финансовый директор профессионально разработал финансовую модель для нашего бизнеса. Очень доволена результатом!
Мария Иванова
Разработка финансовой модели бизнеса -
«Грамотно подготовили к инвестициям. Провели аудит — как смету проверили, всё прозрачно. Процесс — без косяков и простоев. Теперь есть рычаги для роста. Стройка любит порядок — здесь он есть.»
Ефим
Подготовка к инвестициям и внутренний аудит
-
«Выражаю искреннюю благодарность! Ко мне, как к руководителю, очень важно чувствовать порядок и спокойствие в финансовых вопросах. Наталья не просто эффективно разработала все необходимые формы управленческого учёта — БДР, БДДС, управленческий баланс, — но и сделала это аккуратно, с душой и вниманием к деталям. Работа выполнена качественно и, что приятно удивило, строго в срок. Теперь я наконец-то вижу полную картину по деньгам компании и чувствую себя уверенно. Спасибо за вашу заботу и профессионализм!»
Александра
Разработка форм управленческого учёта -
«Круто! Внедрили систему управления денежными потоками — теперь я полностью контролирую финансы. Всё чётко, прозрачно, без сюрпризов. Рекомендую!»
Михаил
Разработка системы управления денежными потоками
Электронная почта: nm.chalova@yandex.ru
Телефон : +7 902 7 666 940 (в MAX)
ИНН 382102152076 ИП Чалова НМ
За каждым управленческим решением стоят деньги. Доверьтесь специалисту — и я помогу сделать ваши финансы прозрачными и управляемыми
с уважением, финансовый директор Наталья Чалова
